Actualités

Retrouvez ici tout le contenu à ne pas manquer sur notre cabinet - sa vie, ses projets, ses événements, mais également l’information délivrée par nos partenaires relative à nos différentes expertises. Vous pourrez appréhender les sujets qui animent notre quotidien auprès de vous!
Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 21.05.2024

«Taxe sur le deuil» : le Sénat vote pour supprimer les frais bancaires de succession pour les défunts mineurs

Le 16 mai 2024 


Cette initiative intervient après un cas médiatisé de parents devant débourser 138 euros pour clôturer le livret A de leur enfant de 8 ans décédé en mai 2021.

Perdre son enfant et devoir ensuite s'acquitter de frais pour clôturer son livret bancaire: face à cette «taxe sur le deuil», le Sénat a approuvé mercredi un texte supprimant certains frais bancaires de succ..



Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 13.05.2024

Couple: pourquoi alimenter vos PER avec des sommes équivalentes ?

Le 12 mai 2024 


Le décès de votre conjoint est un motif de déblocage anticipé de votre propre Plan Épargne Retraite.

Le principal objectif du PER est de vous aider à préparer votre retraite dans un cadre fiscal avantageux. Ce produit vous permet également de protéger votre partenaire en cas de décès. Ainsi, les conjoints ont tout intérêt à souscrire chacun...



Continuer la lecture 

Placements : bonifiés, les fonds en euros retrouvent leur attractivité

Le 9 mai 2024 


Afin d’accélérer la collecte sur la poche garantie des contrats d’assurance-vie, les acteurs du secteur lancent des offres séduisantes, sans condition de détention d’unités de compte. Depuis la hausse brutale des taux d’intérêt, les assureurs sont soucieux de collecter sur le fonds en euros de manière à pouvoir mettre la main sur des obligations mieux...



Continuer la lecture 

L'héritier d'une nue-propriété peut différer le paiement des impôts de succession

Le 9 mai 2024 


Au décès de leur père, des enfants avaient hérité de la nue-propriété des biens car leur mère avait choisi d'hériter de l'usufruit du tout. Plusieurs choix s'ouvraient alors à eux.

L'héritier qui reçoit seulement la nue-propriété des immeubles parce que son parent survivant a choisi d'hériter de l'usufruit sur le tout, a le droit de différer le paiement des impôts...




Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 06.05.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 29.04.2024

Besoin d'aide dans votre déclaration d'impôts ?
Retrouvez ici le guide pratique 2024

Comme chaque année, la déclaration d'impôts peut s'avérer être un exercice fastidieux, voire déroutant pour qui n'en maîtrise pas le langage. Retrouvez ici le guide pratique 2023 pour la déclaration des revenus 2022 pour ne pas vous y perdre entre les différentes déclarations, les crédits et réductions d'impôts, … Une véritable Bible !

PDF ci-joint

Brochure pratique 2024 - Déclaration des revenus 2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 22.04.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 15.04.2024

«Sauf surprise», la première baisse de taux de la BCE devrait avoir lieu le 6 juin, estime Villeroy de Galhau

Le 14 avril 2024 


«Nous sommes en train de gagner la bataille contre l'inflation», s’est félicité le gouverneur de la Banque de France, dans un entretien.

Le gouverneur de la Banque de France François Villeroy de Galhau a indiqué au JDD à paraître dimanche que la Banque centrale européenne (BCE) allait, «sauf surprise», décider une baisse de ses taux le 6 juin, estimant...




Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 08.04.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 02.04.2024

Comment reconnaître et éviter les arnaques aux faux placements

Le 26 mars 2024 


Des dizaines de « placements révolutionnaires » dissimulant des escroqueries se multiplient sur les réseaux sociaux par le biais de publicités illégales, notamment sur Facebook et Google. Voici quelques conseils pour les reconnaître et éviter les pièges.  La France est actuellement touchée par une vague de publicités pour de faux placements pro...



Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 25.03.2024

La BCE inflige une amende de 3,5 millions d'euros au Crédit Mutuel

Le 21 mars 2024 


La banque a employé une méthode conduisant à sous-estimer le risque de crédit sur des portefeuilles de prêts.  La Banque centrale européenne a infligé une amende de 3,54 millions d'euros au groupe Crédit Mutuel pour avoir employé une méthode conduisant à sous-estimer le risque de crédit sur des portefeuilles de prêts, a-t-elle annoncé jeudi...




Continuer la lecture 

Le private-equity bientôt obligatoire dans l’assurance vie : quels impacts pour vos placements ?

Le 20 mars 2024 


À partir d'octobre 2024, les assureurs auront l'obligation d'introduire une part minimum d'actifs non cotés (ou private-equity) dans les profils de gestion proposés sur leurs contrats d'assurance vie et PER (plan épargne retraite). Ainsi, la gestion pilotée d'un profil « équilibre » d'une assurance vie pourrait comporter au minimum 4 % d'investisse...




Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 18.03.2024

Investir dans le thème de l’eau : la gestion d’une ressource précieuse mondiale

Le 18 mars 2024 


L’eau a été décrite comme étant la source de la vie. Des systèmes de distribution de l’eau complexes occupaient une place centrale dans de nombreuses civilisations anciennes. De fait, l’eau reste à ce jour l’un des fondements de l’économie moderne, qu’il s’agisse du fonctionnement des appareils électroménagers ou de systèmes de fabrication de pointe fortement conso...



Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 11.03.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 04.03.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 26.02.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 19.02.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 12.02.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 05.02.2024

Les forfaits de post-stationnement sont fiscalement déductibles

Le 4 février 2024 


Entré en vigueur avec la réforme du stationnement, le forfait de post-stationnement (FPS) est déductible fiscalement. Alors que les Parisiens ont voté pour le triplement du forfait de stationnement pour les véhicules lourds (SUV), une éclaircie pour les automobilistes ? Depuis le 1er janvier 2018, la réforme du stationnement payant est entrée en vigueur, et l’amende pén...



Continuer la lecture 

Logement : qu'est-ce que le bail "code civil", qui apparaît de plus en plus d'annonces de location

Le 2 février 2024 


Sur les petites annonces, de plus en plus de propriétaires proposent un bail civil pour louer leur bien. Plus souple qu'un contrat classique car le propriétaire peut en théorie récupérer son logement "quand il veut", cette astuce aurait le vent en poupe. Mais elle ne peut pas s'appliquer à toutes les situations. "Bail code civil uniquement". Voici la mention que l'on peut...



Continuer la lecture 

Nouveau label ISR : un label généraliste plus responsable

Le 1er février 2024 


Plus de deux ans après le lancement de sa réforme et quelques semaines après en avoir dressé les contours, le Ministère de l’Économie et des Finances vient de publier le nouveau référentiel du label ISR. Parmi les principales avancées bienvenues à retenir sur le volet climatique se trouve l’exclusion des entreprises qui développent de nouveaux projets de production de pétrole et de...



Continuer la lecture 

SCPI : le rendement d’Iroko Zen encore supérieur à 7% en 2023

Le 30 janvier 2024 


La jeune SCPI a dévoilé un taux de distribution une nouvelle fois supérieure à 7%. Jamais deux sans trois ! Pour la troisième année consécutive - qui est aussi sa troisième année d'existence -, la société civile de placement immobilier (SCPI) Iroko Zen affiche un taux de distribution (rendement) supérieur à 7%, a annoncé la société de gestion Iroko lors d'une conférence de presse, ce mardi...



Continuer la lecture 

Seul l’immobilier de grand luxe échappe encore à la crise

Le 30 janvier 2024 


Alors que les professionnels de l’immobilier de luxe ont fait le bilan de l’année écoulée, il en ressort que leur activité est un peu moins à l’abri des turbulences du marché que par le passé. Leur année 2023 a été plutôt belle mais le discours a sensiblement évolué. Après avoir largement décrit leur marché de l’immobilier de luxe comme un créneau ne souffrant pas des turbulen..


Continuer la lecture 

Assurance vie et PER : une part minimum d’investissement en private-equity bientôt obligatoire

Le 29 janvier 2024 


Avec la loi industrie verte, les assureurs auront bientôt l'obligation d'introduire une part minimum d'investissement en actifs non cotés dans les profils de gestion proposés sur leurs contrats. Une mesure qui suscite de vives réactions.  La loi dite « industrie verte » a été publiée au Journal officiel le 24 octobre 2023. Cette nouvelle loi vise notamment à accélérer la mobilisation de l'épargne pour... 


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 29.01.2024

Le marché des châteaux n’échappe pas aux baisses de prix

Le 28 janvier 2024 


Dans un marché immobilier particulièrement complexe, les châteaux ne tirent pas si mal que cela leur épingle du jeu. Au terme du bilan annuel du groupe Mercure Forbes Global Properties, réseau spécialiste de l’immobilier de prestige et de caractère très présent sur le créneau des châteaux, on apprenait que l’enseigne a vendu 104 de ces demeures patrimoniales l’an passé. C’est... 


Continuer la lecture 

Ces villes où l’on peut investir dans l’immobilier avec moins de 100.000 euros

Le 23 janvier 2024 


À une période où il n’a jamais été aussi difficile de s’acheter sa résidence principale entre taux d’intérêt élevés et prix immobiliers qui baissent peu, l'investissement immobilier est plus compliqué que jamais. Alors forcément, ceux qui n’ont pas abandonné ce projet comptent souvent sur des budgets plus réduits que par le passé. Surtout si c’est leur premier investissement...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 22.01.2024

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 15.01.2024

Le superviseur français réclame une hausse des rendements de l'assurance-vie

Le 15 janvier 2024 


L'ACPR appelle les compagnies d'assurance à puiser dans leurs réserves pour mieux rémunérer les fonds en euros. Le superviseur surveille le risque de rachats sur ces produits, fragilisés par la hausse rapide des taux d'intérêt.  Les épargnants doivent en avoir pour leur argent. C'est en substance le message passé lundi par le gendarme français du secteur de  l'assurance. L'Autorité de contrôle...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 08.01.2024

Démembrement de l'immobilier d'entreprise : comment ça marche ?

Le 6 janvier 2024 


Lorsqu'un chef d'entreprise acquiert les murs de ses locaux professionnels, il a plusieurs options, dont le démembrement. 

Avec la croissance de son entreprise ou lorsqu’une opportunité se présente, le dirigeant d’entreprise peut décider de se porter acquéreur des murs professionnels. Il se posera alors la question de la structuration...


Continuer la lecture 

Qu’est-ce que le leasing immobilier, cette alternative au crédit pour l’achat d’un bien ?

Le 5 janvier 2024 


Depuis quelques années, plusieurs start-ups proposent des solutions alternatives d’accession à la propriété. Alors que les conditions pour décrocher un crédit sont des plus exigeantes, elles pourraient représenter un intérêt pour des particuliers qui en seraient exclus.  Le marché du crédit immobilier est en perte de vitesse. D’après les derniers chiffres de la Banque de France, la production de...


Continuer la lecture 

Livret A, LEP, PEL… les nouveaux taux de l'épargne réglementée

Le 4 janvier 2024 


Le passage à une nouvelle année s'accompagne traditionnellement d'une mise à jour de la rémunération des livrets et comptes épargne réglementés. Quels sont les taux des Livret A, LEP et autres PEL en vigueur au 1 er  janvier ? Comment vont évoluer leurs rendements tout au long de 2024 ? L'engouement de 2023 pour l'épargne réglementée va-t-il se poursuivre en 2024 ? ...


Continuer la lecture 

Pouvoir d'achat :      le succès des plans  épargne retraites

Le 22 décembre 2023 


Le plan épargne retraite (PER), dont la fiscalité est plus avantageuse que l'assurance-vie, connaît un succès croissant. En quatre ans, le nombre de détenteurs a explosé : plus de 7,4 millions d'épargnants en possèdent un.

Cadre dans l’informatique, Xavier Tingry prépare activement sa retraite. Pendant sa carrière, il a eu le temps et les moyens de mettre de l’ar...

Continuer la lecture 

Comment intégrer un bien immobilier dans une SCI familiale ?

Le 21 décembre 2023 


La création ou l’augmentation du capital d’une Société Civile Immobilière familiale (SCI) peut nécessiter un apport. Lors de cette démarche, les associés de la SCI se voient offrir deux options : un apport en numéraire (une somme d’argent) ou un apport en nature (un bien immobilier, du matériel, etc.). Alors que la première option est relativement simple à réaliser, l’apport en nature à une...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 18.12.2023

La France, championne du monde des impôts

Le 13 décembre 2023 


Avec un montant de prélèvements obligatoires représentant en 2022 46,1 % du PIB, elle devance la Norvège et l’Autriche. Selon l'édition 2023 des « Statistiques des recettes publiques » que vient de publier l'OCDE, la France est redevenue en 2022 championne du monde des impôts, avec un taux de prélèvements obligatoires (PO) représentant 46,1 % du PIB, contre 45,2 % en 2021. Elle a détrôné de sa...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 11.12.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 04.12.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 27.11.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 20.11.2023

Crédit immobilier: des baisses de taux font enfin leur retour

Le 17 novembre 2023 


Le pire de la crise du ​crédit immobilier​ est-il derrière nous? Le nombre de crédits accordés est loin d’avoir redressé la barre (-43,5% sur un an selon l’Observatoire Crédit Logement) mais une bonne nouvelle va réjouir les emprunteurs. Les taux de crédit ont cessé d’augmenter et mieux, ils commencent à baisser. Les grandes banques, qui avaient déserté le marché parce que les prêts immobiliers n’étaient pas...


Continuer la lecture 

Cryptoactifs, cryptomonnaies : comment évolue la régulation ?

Novembre 2023 


En plein d’essor, le marché des cryptoactifs mérite d’être mieux réglementé pour assurer sa lisibilité et sa sécurité. Les cryptomonnaies sont un instrument de paiement. Elles sont également utilisées comme un placement financier. Encore peu réglementées, elles sont très volatiles. Il est nécessaire de renforcer la protection des investisseurs et de prévenir les abus. Les cryptoactifs sont stockés sur...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 13.11.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 06.11.2023

La SCPI Immorente (Sofidy) améliore son objectif de dividende pour 2023

Le 31 octobre 2023 


Récemment, la société de gestion Sofidy a publié le bulletin d’information de sa SCPI Immorente au titre du 2ème trimestre 2023. Dans un contexte devenu plus adverse pour les fonds immobiliers grand public en raison de la remontée des taux d’intérêt, Immorente conserve un rythme de collecte très soutenu avec une nette amélioration de sa part de marché par rapport à 2022.

D’autre part,...


Continuer la lecture 

L'inflation baisse plus vite que prévu dans la zone euro

Le 1er novembre 2023 


Les prix n'ont augmenté que de 2,9 % au mois d'octobre sur un an dans la zone euro alors qu'ils avaient progressé de 4,3 % en septembre. L'inflation est au plus bas depuis plus de deux ans.

Les bonnes nouvelles économiques dans la zone euro ont été rares depuis deux ans. Le coup de frein sur les prix ne devrait donc pas passer inaperçu. L'inflation est en effet passée sous la barre symbolique de 3 % en octobre. Elle a...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 23.10.2023

Épargne salariale : les fonds pourront être débloqués exceptionnellement en 2024

Le 19 octobre 2023 


Comme en 2022, les salariés français vont normalement pouvoir débloquer leur participation et leur intéressement de manière anticipée avant la fin de l'année. Samedi 14 octobre, en commission des finances à l'Assemblée nationale, les députés ont adopté un amendement en ce sens. En 2022, l'épargne salariale pouvait être débloquée. Il s'agissait alors d'aider les salariés français à rés...


Continuer la lecture 

Le prêt à taux zéro revu à la hausse en 2024 pour lutter contre la crise de l’immobilier

Le 18 octobre 2023 


Le ministre de l’Économie Bruno Le Maire a annoncé la révision à la hausse du montant maximum de ce prêt ainsi que l’élargissement des bénéficiaires. Prêter plus et mieux. Le prêt à taux zéro (PTZ) sera augmenté à 100 000 euros et étendu en 2024 à plus de ménages et davantage de villes, a annoncé ce mercredi 18 octobre le ministre de l’Économie Bruno Le Maire, dans un contexte de crise de l'immobilier. Le montant maximum du...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 16.10.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 09.10.2023

Le nouveau plan épargne retraite confirme son succès

Le 3 octobre 2023 


L'objectif est plus que rempli. Bercy dénombre désormais 7,4 millions de titulaires sur le PER lancé il y a 4 ans via la loi Pacte pour relancer l'épargne retraite.

Bercy espérait séduire 3,5 millions de Français avec le nouveau plan épargne retraite. Ils sont 7,4 millions à avoir souscrit. L'encours aussi ne cesse de grimper: +19 milliards d'euros sur un an, soit 85 milliards d'euros à la fin du premier trimestre, d'après des données con...



Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 02.10.2023

Laurent Wauquiez annonce retirer la région Auvergne-Rhône-Alpes du dispositif « zéro artificialisation nette »

Le 30 septembre 2023 


Le président Les Républicains (LR) de la région Auvergne-Rhône-Alpes, Laurent Wauquiez, a annoncé samedi 30 septembre la sortie de sa région du dispositif « zéro artificialisation nette » (ZAN) et dénoncé une loi « ruralicide ».

« Mettre sous cloche les décisions des permis de construire sur la ruralité, cela signifie qu’on s’interdit toute forme d’avenir (…). J’ai décidé que la région se retirait du processus. On...


Continuer la lecture 

La fin du dollar roi

Le 26 septembre 2023 


La suprématie financière américaine est terminée, estime l’essayiste Tom Benoit. Cette nouvelle donne laisse un goût amer aux États-Unis qui doivent se réhabituer à la simple puissance…

Avec la remontée massive des taux d'intérêt, la capacité américaine à émettre de la dette sans s'approcher de la crise de solvabilité est remise en question. C'est essentiellement ici que, du point de vue pur...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 25.09.2023

Une rentrée riche et conviviale chez Oddo BHF

Le 21 septembre 2023


Un jeudi pluvieux pour un temps studieux ! Notre partenaire Oddo BHF nous a conviés à l’hôtel Boscolo de Lyon pour une matinée dédiée à sa convention de rentrée, lors de laquelle nous avons eu l’opportunité de découvrir les réponses apportées par la compagnie aux enjeux de cette année.


Une volatilité qui lasse les épargnants, un marché de la pierre-papier dont les certitudes ont été récemment bousculées, des opportunités de se distinguer, autant de sujets dont les réponses ont été présentées par le biais d’ajouts notables dans les solutions, les fonds et la réflexion portée par les assets managers du groupe. Il en ressort une gamme toujours plus tournée vers le sur-mesure et une gestion portée par des convictions fortes, autant de principes dans lequel nous retrouvons notre philosophie de conseil.

Sur une note plus légère, un temps d’échanges libres avec les équipes de gérants autour d’un déjeuner nous a permis de remonter et d’approfondir en toute décontraction les sujets qui animent notre quotidien et dont vous nous faites part en rendez-vous.

Un grand merci aux intervenants pour leur expertise et leur disponibilité !

Le retour en grâce des placements obligataires

Le 20 septembre 2023 


Les actions sont bien souvent mieux connues par les particuliers français que les obligations, même si bien souvent ils en possèdent, notamment via le fonds euros d'une assurance-vie. Il faut dire que ce sont les marchés actions qui ont surperformé ces dernières années face à un marché obligataire qui faisait grise mine. Les obligations qui ont fait leur grand retour en 2023 sont désormais dava...


Continuer la lecture 

Une présentation en grande pompe pour le GF38 !

Le 19 septembre 2023


Le Grenoble Foot 38 a vu les choses en grand ! Nous étions présents mardi soir au Stade des Alpes, habillé de bleu et blanc à l’occasion de la soirée de présentation aux partenaires des équipes de Ligue 2 masculine et de D3 féminine.

Au programme, buffet, cocktails, concert, le tout avec une décontraction à la faveur de laquelle les échanges se font naturellement, comme un symbole de la volonté du club de véhiculer ses valeurs de convivialité, de rigueur et de fierté, dans lesquelles nous nous retrouvons.

Une magnifique soirée ponctuée par une présentation digne d’un défilé des joueuses et joueurs que nous accompagnons et soutenons.

Un partenariat qui démarre sous les meilleurs auspices et dont nous sommes extrêmement fiers pour la place accordée à la proximité et à la diversité.

Un remerciement chaleureux à l’ensemble du club pour cette organisation et à Tibaud Jacquet pour ses bons soins.

Novapierre Allemagne 2 dans le top 3 des SCPI les mieux positionnées en ce début d’année 2023

Le 19 septembre 2023 


Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’immobilier, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) peuvent être une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent le bon rapport entre rendement et sécurité. Parmi les nombreuses options disponibles, les SCPI Cœur de Régions, Novapierre Allemagne 2 et Epargne Pierre sont considérées comme étant les plus prometteuses pour 2023. Il est al...


Continuer la lecture 

La Banque de France estime qu'il y a "un petit malentendu" sur les crédits immobiliers

Le 19 septembre 2023 


François Villeroy de Galhau, gouverneur de la Banque de France, était l'invité de BFMTV-RMC ce mardi. Il a notamment voulu rassurer les Français sur l'accès au crédit immobilier. Oui les banques veulent prêter aux Français. Certes, le crédit immobilier est aujourd'hui plus cher : "Quand il n'y avait pas assez d'inflation, les taux étaient entre 1% et 1,5%, ce qu'on n'avait jamais vu. Les Français ont pris ...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 18.09.2023

Et si c'était le bon moment pour investir en SCPI ?

Le 18 septembre 2023 


Malgré les quelques doutes qui planent actuellement sur le secteur de la pierre papier, le moment reste opportun pour investir en SCPI… À condition de bien s’y prendre ! Plusieurs SCPI ont été amenées à baisser leur prix de part dernièrement suite à la dévalorisation de leur patrimoine immobilier. Toutefois, toutes les SCPI ne sont pas concernées : seule une poignée d’entre elles ont ...


Continuer la lecture 

Quand la passion crée des rencontres

Le 14 septembre 2023


Laurus Conseil a eu l’opportunité exceptionnelle de participer à un événements privé organisé par et pour des passionnés de course automobile. Un point commun, la marque Porsche, dont les participants ont chacun amené leur véhicule personnel afin de se mesurer les uns aux autres, en toute amitié.

D’horizons et d’âges complètement différents, tous se sont réunis sur le circuit de Bresse afin d’échanger sur leur passion commune et sur leurs activités professionnelles respectives. Ni sponsor, ni communication, seule une invitation permettait de se rendre sur place le jour et à l’heure de l’événement. C’est donc à la faveur d'une fraiche matinée que nous avons eu droit, tels des pilotes, à un briefing sur les comportements sécuritaires et moraux à adopter sur la piste.

Au-delà du frisson du moment, cette journée était également un temps d’échanges informels et conviviaux, l’occasion pour nous de présenter nos expertises et de constater que les sujets patrimoniaux sont l’apanage de tout un chacun.

Un grand merci à tous les participants pour leur accueil, leur bienveillance et leur passion qui ont rendu cette journée particulière à plus d’un titre.

Pour le fondateur de Blackstone Stephen Schwarzman, «Les meilleurs jours du non-coté sont devant nous»

Le 14 septembre 2023 


La hausse des taux, les difficultés, de financement combinées à l’inflation signent-elles la fin de l’âge d’or pour votre industrie? Je suis fermement convaincu, au contraire, que les meilleurs jours pour le non-coté sont devant nous! Lorsque mon partenaire Pete Peterson et moi avons fondé Blackstone dans les années 1980, ces conditions – forte inflation, taux d’intérêt élevés – étaient la norme. L’ère de...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 11.09.2023

Notre newsletter patrimoniale de la rentrée est arrivée !

Retrouvez un tour d'horizon de l'actualité de la rentrée avec notre newsletter dédiée. Au programme, l'investissement sur la thématique hydrique, un focus sur un marché des SCPI fortement chahuté ces derniers mois, une mise en lumière sur un dispositif d'optimisation méconnu de l'assurance vie : la clause bénéficiaire à options, pour finir avec un mot sur la stratégie d'investissement financier à adopter en cette période d'inflation qui dure.


Avec la participation de Pictet Asset Management, Paref Gestion et Candriam gestion d'actifs.

PDF ci-joint

Newsletter automne 2023

Visa s'étend sur Solana (SOL) pour permettre aux commerçants d'être payés en stablecoin USDC

Le 5 septembre 2023 


Visa, la société mondiale de paiements, poursuit son exploration de l'univers blockchain en annonçant son projet d'intégrer les paiements en USDC sur la blockchain Solana. L'objectif de cette initiative, actuellement en phase pilote, est de simplifier les paiements transfrontaliers, en réduisant notamment les délais de transaction. Le géant des paiements Visa continue de multiplier les incursions ...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 04.09.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 29.08.2023

La perte du triple A renforce les inquiétudes sur la dette des Etats-Unis

Le 2 août 2023 


La dégradation de la note des Etats-Unis par Fitch a été annoncée juste après une révision massive à la hausse des émissions de dette américaine pour ce trimestre. Elle a provoqué un certain malaise sur les marchés. Janet Yellen, la secrétaire américaine au Trésor, désapprouve la décision de Fitch, et la considère comme « arbitraire et établie sur des données obsolètes ». Douze ans après S&P, Fit...


Continuer la lecture 

Intervention surprise de la Banque du Japon sur le marché obligataire

Le 31 juillet 2023 


La Banque du Japon a annoncé lundi une opération d'achat surprise sur le marché obligataire nippon pour freiner la montée de ses rendements à dix ans, revenus depuis vendredi à leurs plus hauts niveaux depuis 2014. La BoJ a pourtant décidé vendredi d'être dorénavant plus flexible sur son contrôle des taux d'intérêt obligataires japonais à dix ans, en renonçant à les plafonner à 0,5% et en ...


Continuer la lecture 

Près de 40% des nouveaux investisseurs en actions ont moins de 35 ans, selon une étude

Le 27 juillet 2023 


50.000 nouveaux venus arrivent chaque trimestre sur le marché des actions. De plus en plus de jeunes se tournent vers la Bourse, note l’Autorité des marchés financiers, qui relève « un net basculement générationnel » chez les détenteurs d’actions. Une « nouvelle génération d’épargnants » débarque en Bourse. Depuis la crise sanitaire de 2020, ce secteur connaît de nombreux bouleversements, d...


Continuer la lecture 

Les SCI, OPCI et SCPI font face à une vague de rachats

Le 26 juillet 2023 


L'ASPIM et l'IEIF ont publié les statistiques de souscription des SCPI, OPCI et sociétés civiles à immobilière au premier semestre 2023. Les chiffres font état d'une collecte en baisse de 53 % par rapport à la même période en 2022. Explications. Dans sa cartographie des marchés et des risques publiée le 7 juillet dernier, l'AMF (autorité des marchés financiers) appelait à la vigilance sur les fonds immobil...


Continuer la lecture 

Qu’est-ce que «Worldcoin», la cryptomonnaie lancée par Sam Altman, le créateur de ChatGPT ?

Le 24 juillet 2023 


Sam Altman, le patron de la start-up d'intelligence artificielle OpenAI, a lancé officiellement lundi Worldcoin. Les utilisateurs des nouveaux «Worldcoin token» devront utiliser leurs iris en guise d’identification. Sam Altman, le patron de la start-up d'intelligence artificielle OpenAI, a lancé officiellement lundi Worldcoin, une cryptomonnaie dotée d'un système d'identification à partir de l'iris hum...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 24.07.2023

Quelles différences entre SC, SCPI et OPCI ?

Le 12 juillet 2023 


Plusieurs types de supports immobiliers sont éligibles à l'assurance vie et au plan d'épargne retraite. Le point sur ce qui les différencie et sur ce qui les rapproche . Différents types de fonds d'investissement permettant d'allouer une partie de son épargne dans l'immobilier sont proposés par les compagnies d'assurance dans le cadre de l'assurance vie ou du plan d'épargne retraite (PER) : les s...


Continuer la lecture 

Le PER, source d’incompréhensions chez les épargnants au moment de la liquidation

Le 12 juillet 2023 


Bien que destinée à faciliter la gestion de leur épargne retraite, la mise en place d'un PER peut être source d'incompréhensions et d'inquiétude pour les épargnants quant à l'évolution de leurs dispositifs d'épargne retraite et la préservation de leurs droits. Lancé en 2019 dans le cadre de la loi Pacte, le PER (plan épargne retraite) a notamment pour objectif une simplification et une harmonisation d...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 10.07.2023

Que devient votre épargne salariale après votre décès ?

Le 10 juillet 2023 


Lorsque survient le décès du titulaire d'un compte d'épargne salariale, les héritiers doivent demander le versement des fonds au gestionnaire. Pour bénéficier de l'exonération de l'impôt sur les plus-values, il faut adresser cette demande dans un délai de 6 mois. Au bout d'un an sans activité ni demande, le plan d'épargne entreprise (PEE) ou le plan d'épargne pour la retraite collectif (PERCO) devie...


Continuer la lecture 

Revue trimestrielle des marchés

Chaque trimestre, retrouvez une vision d'ensemble des marchés financiers avec les perspectives attendues sur la période à venir, commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Revue des marchés - T2 2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 03.07.2023

SCI : quand un des associés cède ses part à un tiers contre l’avis des autres associés

Le 27 juin 2023 


Monsieur T est l'un des trois associés d'une SCI. Il s'engage dans une procédure de retrait avec rachat de ses parts, acceptée par la société. Quatre ans plus tard, n'ayant pas obtenu le rachat de ses parts, il décide de les vendre à un tiers. Messieurs C, V et T sont associés à parts égales dans une SCI (société civile immobilière). En octobre 2010, Monsieur T est autorisé à se retirer de la SCI, avec r...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 26.06.2023

CACEIS Bank devient le premier établissement à obtenir la licence DASP française pour la conservation de crypto-monnaies

Le 24 juin 2023 


CACEIS Bank, une filiale de Santander et du Crédit Agricole, a récemment obtenu la licence DASP de l'Autorité des marchés financiers (AMF), ce qui en fait l'une des premières banques européennes à obtenir cette licence. Cette nouvelle permettra à la banque de fournir à ses clients des services de conservation de crypto-monnaies. Simon Polrot, président de l'Adan, a déclaré : “Cela montre que la Fran...


Continuer la lecture 

Immobilier : lorsque l’usufruitier édifie une construction défectueuse sur le terrain du nu-propriétaire

Le 21 juin 2023 


Monsieur C fait construire une piscine sur un terrain dont il détient l'usufruit, la nue-propriété appartenant à une SCI (société civile immobilière). Après réception des travaux, se plaignant de désordres, la SCI assigne les constructeurs et leurs assureurs en indemnisation. Monsieur C intervient volontairement à l'instance. Toutefois, la Cour d'appel déclare irrecevable l'action de la SCI. En e...


Continuer la lecture 

Nous étions présents à la quatrième édition des rendez-vous du courtage

Le 20 juin 2023


Ce mardi était l’occasion pour nous de participer à la quatrième édition des rendez-vous du Courtage. C’est donc avec plaisir que nous nous sommes rendus au Centre des Congrès de la Cité Internationale de Lyon pour aller à la rencontre des acteurs, confrères et partenaires qui font notre actualité. Au programme, de belles rencontres, des échanges enrichissants et des perspectives de collaboration stimulantes.


Un temps d’échanges complémentaire de conférences sur des sujets et enjeux d’avenir qui nous tiennent à cœur : évolution de l’activité de courtier dans les dix prochaines années, renouvellement de la relation entre courtiers et assureurs, nécessité d’une meilleure intégration de la conformité, réforme du courtage et place prépondérante des critères ESG pour donner du sens aux investissement, nécessité de valoriser le conseil comme pierre angulaire de la relation client.

L'AMF inflige 1,25 million d'euros d'amendes au CIC et à un de ses établissements régionaux

Le 20 juin 2023 


Le réseau bancaire CIC est organisé en six banques régionales en France. Le Crédit industriel et commercial a manqué à ses obligations «dans le cadre de son activité de service de conseil en investissement», d'après l'Autorité des marchés. La banque CIC s'est vue infliger au total une amende de 1,25 million d'euros pour des manquements à la règlementation européenne ayant trait à l'accompagnement...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 19.06.2023

Partenaires pacsés : que devient votre patrimoine en l’absence d’enfants ?

Le 19 juin 2023 


Le Pacs protège le conjoint survivant en matière de logement. Toutefois, pour accentuer cette protection, les conjoints peuvent prendre des dispositions testamentaires. Le Pacs est moins protecteur que le mariage, en termes de succession. Quand l'un des deux partenaires décède, l'autre n'a aucun droit sur l'héritage. Un testament doit être rédigé en faveur du conjoint survivant. En l'absence ...


Continuer la lecture 

Besoin d'aide dans votre déclaration d'impôts ?
Retrouvez ici le guide pratique 2023

Comme chaque année, la déclaration d'impôts peut s'avérer être un exercice fastidieux, voire déroutant pour qui n'en maîtrise pas le langage. Retrouvez ici le guide pratique 2023 pour la déclaration des revenus 2022 pour ne pas vous y perdre entre les différentes déclarations, les crédits et réductions d'impôts, … Une véritable Bible !

PDF ci-joint

Brochure pratique 2023 - Déclaration des revenus 2022

Tous ces supports auxquels vous ne pensez pas pour votre assurance-vie

Le 19 juin 2023 


L'assurance-vie n'est pas un placement en tant que tel. Il s'agit plutôt d'une enveloppe qui permet de bénéficier d'un cadre fiscal avantageux. Ainsi, dès 8 ans de détention du contrat à condition que l'encours ne dépasse pas 150 000 euros pour une personne seule et 300 000 euros pour un couple (tous contrats confondus), la taxation sur les gains des rachats est de 24,7 % (contre 30 % de PFU). D...


Continuer la lecture 

SARL de famille ou SCI : comment choisir ?

Le 18 juin 2023 


Lorsque l’on envisage de constituer un patrimoine immobilier en collaboration avec sa famille, il est essentiel de sélectionner la forme juridique la plus adaptée au projet. Entre la société à responsabilité limitée de famille (SARL) et la SCI (société civile immobilière), la décision n’est pas toujours aisée. Ces deux formes juridiques suscitent un grand intérêt chez les personnes souhaitant investir dans l’i...


Continuer la lecture 

Les placements durables et responsables pour donner du sens à son épargne et ses investissements

Le 14 juin 2023 


Il existe désormais une foule de placements durables, dans l'optique de répondre à la demande de sens émanant des investisseurs qui ont compris que leur argent pouvait servir à soutenir des causes qui leurs sont chères. Selon l'étude AMF Opinionway publiée le 27 septembre 2021 intitulée « Les Français et les placements responsables », 76 % des Français estiment que l'impact des placements su...


Continuer la lecture 

Ouvrir un PEA en 2023 : les 5 choses à savoir

Le 14 juin 2023 


Le plan d'épargne en actions (PEA) est un placement attractif quand vous souhaitez investir dans les marchés financiers. Fiscalement intéressant, il permet aussi de miser sur des actifs très diversifiés. Ces atouts en font un support idéal pour débuter en Bourse. Cependant, pour atteindre votre objectif, il est primordial de bien choisir vos titres et de respecter le principe de la diversification. Voi...


Continuer la lecture 

Crédit immobilier : il va être plus facile d'emprunter pour les investisseurs locatifs

Le 13 juin 2023 


La Banque de France et Bercy ont décidé d'autoriser les banques à prêter davantage aux investisseurs locatifs en assouplissant les critères d'octroi des prêts. Le ministère de l'Economie et la Banque de France, vont autoriser les banques à favoriser l'octroi de crédits immobiliers aux acquéreurs d'un bien destiné à la location, selon un communiqué mardi du HSCF (Haut conseil de stabilité financière...


Continuer la lecture 

Crédit immobilier : le Haut conseil de la stabilité financière desserre la vis des investissements locatifs

Le 13 juin 2023 


Promises par Élisabeth Borne lors du dernier Conseil national de la refondation consacré au logement, les mesures pour pallier la chute de crédits immobiliers sont attendues par tous les acteurs du secteur du logement. Assouplir l’accès aux crédits immobiliers tout en protégeant les ménages du surendettement, c’est le numéro d’équilibriste au...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 12.06.2023

Notre kit fiscal indispensable pour 2023 est disponible !

La campagne de déclaration des revenus 2022 est lancée. Période idoine pour faire le point sur votre niveau d’imposition et les solutions existantes pour le diminuer !

Tour d’horizon des pistes d’action pour allier réduction fiscale et construction patrimoniale. Nous restons à votre écoute afin d’étudier en détail ces axes d’optimisation.

PDF ci-joint

Lettre d'information patrimoniale - Printemps 2023

Besoin d'aide dans votre déclaration d'impôts ?
Retrouvez ici le guide pratique 2023

Comme chaque année, la déclaration d'impôts peut s'avérer être un exercice fastidieux, voire déroutant pour qui n'en maîtrise pas le langage. Retrouvez ici le guide pratique 2023 pour la déclaration des revenus 2022 pour ne pas vous y perdre entre les différentes déclarations, les crédits et réductions d'impôts, … Une véritable Bible !

PDF ci-joint

Brochure pratique 2023 - Déclaration des revenus 2022

Binance prend une décision radicale en matière de trading

Le 8 juin 2023


Face à la pression du régulateur, la filiale américaine de la plateforme a annoncé la suppression de certaines paires de trading. La tension monte pour le géant des cryptomonnaies. Après "mûres réflexions", la filiale américaine de Binance, Binance US, a décidé de supprimer dès ce jeudi certaines paires de trading. La veille, Binance avait annoncé...


Continuer la lecture 

Cinq bonnes raisons d'acheter, même avec des taux de crédit à 4%

Le 7 juin 2023


Dans un contexte d’inflation, l’ère des taux de crédit bas est pour l’instant terminée. Pour autant, il ne faut pas forcément renoncer à acheter. Depuis le début de l’année, en seulement six mois, les taux de crédit ont augmenté de plus d’un point. Avec un taux d’usure désormais à 4,68 % sur 20 ans et plus pour le mois de juin, de plus en plus de t...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 05.06.2023​

Les investisseurs français sont devenus ultra-majoritaires sur un marché de l’investissement en immobilier tertiaire qui se contracte

Le 30 mai 2023


Les différents experts immobiliers constatent une contraction significative des investissements en immobilier tertiaire au 1er trimestre 2023 par rapport au 1er trimestre 2022. ImmoStat chiffre le recul à 26% et dans sa dernière étude, Colliers l’évalue à 35% ! Les montants traditionnellement engagés au 1er trimestre sont faibles, mais cette année, ils ...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 30.05.2023​

Epargne : le grand retour des fonds obligataires datés

Le 28 mai 2023


Grâce à la hausse des taux d’intérêt et donc des rendements potentiellement plus importants, les obligations d’entreprise – des parts de dettes – ont de nouveau le vent en poupe et sont prisées par les investisseurs. Plan d’épargne retraite ou assurance-vie, tous deux donnent la possibilité d’acquérir des unités de compte. Et même si ces supports de placement ne peuvent s’appuyer sur une garantie ...


Continuer la lecture 

L’AMF ouvre la voie à la restructuration d’Orpea

Le 28 mai 2023


Elle autorise la Caisse des dépôts et ses alliés à ne pas lancer d’OPA. Malgré le tir de barrage de petits actionnaires d'Orpea, une étape supplémentaire a été franchie vendredi dans le processus de restructuration financière, porté par la direction. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a accordé une dérogation au groupement mené par la Caisse des dépôts (CDC) avec la Maif, CNP et MACSF. Il pourra ...


Continuer la lecture 

Bercy se félicite du succès du PER, la retraite par capitalisation à la française

Le 25 mai 2023


«Nous avons plus que doublé notre objectif de distribution du PER à fin 2022, avec plus de 7 millions de Français équipés», s'est réjoui Bruno Le Maire, ministre de l'Économie et des Finances. Le ministère de l'Économie et des finances s'est réjoui mercredi du développement du Plan d'épargne retraite (PER), un produit de retraite par capitalisation issu de la loi Pacte de 2019, qui totalise 7 mi...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 22.05.2023​

Impôts 2023 : voici les départements dont la date limite de déclaration approche

Le 21 mai 2023


À partir de jeudi 25 mai, de nombreux habitants de départements ne pourront plus faire leur déclaration d'imposition sur le revenu. Attention, si vous avez rechigné à faire votre déclaration d’impôts, il va falloir s’activer. Pour une vingtaine de départements, la date limite est fixée ce jeudi 25 mai à 23 h 59, après ce sera trop tard et vous vous exposerez à des sanctions.


Continuer la lecture 

Déclaration des biens immobiliers :
quels critères définissent une résidence principale ?

Le 19 mai 2023


Depuis cette année, chaque propriétaire a obligation de déclarer la nature de ses biens immobiliers au fisc. Cette nouvelle formalité qui doit être remplie avant le 1er juillet de chaque année vise à identifier la nature de votre résidence, les résidences secondaires ou biens locatifs restant soumis à imposition. Dans ce contexte, la question de la définition de la résidence principale est devenue cruciale.


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 15.05.2023​

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 09.05.2023​

Une place de choix lors d'une rencontre décisive du FC Annecy

Le 6 mai 2023


C'est en fin d'après-midi que nous avons répondu présent à l'invitation du FC Annecy pour assister à une rencontre décisive pour le maintient du club en Ligue 2 BKT, face au Dijon FCO.


L'occasion pour nous de mesurer la ferveur qui anime cette ville vis-à-vis de son équipe. Un partenariat nécessite des efforts de la part des deux parties et nous avons pu témoigner depuis les travées du Parc des Sports de ceux déployés par les joueurs et le club entier pour nous permettre de vivre un moment fort en émotions. 


Que ce soit sur le terrain ou au sein de l'espace dédié aux partenaires, nous avons pu apprécier les valeurs communes qui nous animent : travail, bienveillance et passion.


Un remerciement tout particulier à Anthony Lemaire pour ce moment.

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 02.05.2023​

Fiscalité, nombre de nuitées, contrôles : ce qui pourrait changer avec la plateforme pour encadrer la location sur Airbnb

Le 2 mai 2023


Quatre députés lancent la plateforme "encadronsairbnb" et espèrent le soutien de nombreux élus locaux pour peser sur le gouvernement. Ils font 7 propositions pour changer la donne. L'essor de la plateforme de location meublé Airbnb est en train de modifier le marché immobilier de grandes villes touristiques où il devient parfois très difficile pour les habitants de se loger à l'année...


Continuer la lecture 

Pourquoi le marché immobilier reste bloqué alors que le taux d'usure dépasse les 4,5%

Le 27 avril 2023


Les nouveaux taux d'usure pour le mois de mai ont été publiés au Journal officiel. Ils poursuivent leur remontée. Les taux d'usure continuent sur leur lancée. Actualisés tous les mois depuis février, les nouveaux barèmes pour le mois de mai ont été publiés au Journal officiel. Si le taux reste sous les 4% pour les prêts de moins de 10 ans (3,91%), il dépasse les 4% pour les autres durées (4,33%...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 24.04.2023

MiCA: ce que va changer le règlement européen qui encadre le secteur Crypto

Le 20 avril 2023


Ce jeudi, les députés européens ont adopté le règlement dit MiCA qui encadrera le secteur crypto d'ici 18 mois. Voici les principales mesures qu'il contient. Après plusieurs mois de négociation à Bruxelles, les députés européens ont définitivement adopté le règlement européen MiCA (pour Market in Crypto Assets), visant à encadrer le secteur des cryptomonnaies. MiCA entend notamment lutter cont...


Continuer la lecture 

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 17.04.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 11.04.2023

Mot hebdomadaire des marchés

Chaque semaine, retrouvez l'actualité des marchés financiers commentée avec notre partenaire Fundesys.

PDF ci-joint

Mot hebdomadaire marchés 03.04.2023

Petit-déjeuner partenaires avec le GF38

Le 30 mars 2023


Ce matin, dans le lumineux salon nord central du Stade des Alpes, nous étions les invités du Grenoble Foot 38, avec plusieurs autres partenaires pour un petit-déjeuner convivial autour duquel chacun a pu faire valoir son point de vue et son expertise sur les différentes actualités et enjeux sportifs, sociaux et économiques qui entourent le club.

Ces rendez-vous réguliers permettent, dans l'intimité, d'aborder différents aspects du club mais aussi d'avoir une écoute particulière sur les différents partenaires et les sociétés qu'ils représentent.


Un moment d’échange convivial et bienveillant avec différents acteurs régionaux.


Nous étions présents pour aborder un sujet discret mais pourtant fondamental, l’accompagnement patrimonial du sportif de haut niveau à l’orée et au terme de sa carrière professionnelle.


Un remerciement particulier à Tibaud Jacquet pour cette invitation.


Continuer la lecture 

Échange autour du Private Equity pour les particuliers avec Peqan

Le 29 mars 2023


Le paradigme économique évoluant, les acteurs financiers se renouvellent pour proposer des solutions novatrices et créatrices de valeurs pour des investisseurs parfois déboussolés, voire désabusés face à une actualité économique déroutante.


C’est dans ce contexte que nous avons répondu présent pour un temps d’échange de qualité dans le cadre feutré du Radisson Blu de la Tour Part-Dieu avec la société Peqan, qui entend démocratiser le Private Equity auprès des particuliers. Apanage des acteurs institutionnels jusqu’à présent de par le montant d’accession prohibitif qu’il représente, c’est un champ d’investissement nouveau qui s’ouvre désormais auprès du grand public.


Savoir se réinventer constamment, ne rien prendre pour acquis et faire bouger les lignes sont des leitmotivs qui nous animent constamment.


Réforme des retraites : les conséquences pour les sportifs de haut niveau

Le 27 mars 2023


Que va changer la réforme des retraites pour les sportifs de haut niveau ? La réforme des retraites fait des mécontents du côté des sportifs de haut niveau. Depuis 2012, les athlètes disposent en effet de droits supplémentaires, qui n'ont pas été accordés rétroactivement à ceux d'avant 2012. Une situation qui n'a pas été modifiée par la réforme, ce que dénonce aujourd'hui un collectif d...


Continuer la lecture 

Présentation des perspectives marché à venir en compagnie des maisons de gestion Natixis et Lazard

Le 24 mars 2023


Après une année mouvementée sur les plans économique, géopolitique et social, les marchés ont logiquement connu une évolution assez erratique.


Cette matinée était l'occasion de nous retrouver dans les locaux du centre-ville lyonnais de notre partenaire Vie Plus afin de faire une rétrospective des performances et perspectives pour 2023 de deux poids lourds de la gestion financière, Natixis et Lazard.


L'occasion pour eux de nous présenter leur analyse sur la situation marché actuelle et à venir tout en nous exposant l'offre qu'ils ont construit pour y répondre au mieux selon les différents profils d'investisseurs rencontrés.


Un temps d'écoute et d'échange important pour nous permettre d'opérer les ajustements nécessaires tout en gardant un cap.


Après le neuf et l'ancien, le marché de la location serait-il lui aussi en train de se bloquer ?

Le 21 mars 2023


Les derniers chiffres de l'observatoire Clameur sur les loyers montrent les prémices d'un blocage du marché locatif. Tout est réuni pour que le marché de la location se grippe. D'abord, du côté de ceux qui investissent, l'observatoire Clameur constate que les loyers progressent moins rapidement que l'inflation. Ainsi, sur les 5 dernières années, à l'échelle nationale, les loyers ont progressé de 7% a... 


Continuer la lecture 

La BCE relève ses taux directeurs de 50 points de base

Le 16 mars 2023


La BCE ne dit plus qu'elle relèvera "sensiblement" les taux dans les mois à venir. La Banque centrale européenne annonce ce jeudi relever ses taux directeurs de 50 points de base malgré les turbulences bancaires. Elle ne dit plus qu'elle relèvera "sensiblement" les taux dans les mois à venir. Les taux d'intérêt de la BCE se situent désormais dans une fourchette comprise entre 3% et 3,75%. Les pro...


Continuer la lecture 

Le plongeon en Bourse de Crédit Suisse provoque un vent de panique sur les banques

Le 15 mars 2023


La banque suisse plonge à la Bourse de Zurich, après qu'un de ses principaux actionnaires a déclaré qu'il ne comptait pas apporter de l'argent frais à l'établissement en cas de besoin. Les banques vont de Charybde en Scylla en Bourse ces derniers jours. Après avoir déjà été malmenée par les craintes après la faillite de la banque américaine Silicon Valley Bank (SBV), malmenée par la fuite des dépôts de...


Continuer la lecture 

Le nombre de crédits immobiliers accordés s'écroule avec la hausse des taux

Le 3 mars 2023


La chute du marché des crédits immobiliers se poursuit. En cause: la hausse des taux, le pouvoir d'achat sous pression avec l'inflation et les incertitudes liées à la guerre en Ukraine. Le plongeon du marché des crédits immobiliers s'amplifie. En février, le montant global des crédits signés recule encore de 9,6% par rapport à janvier (-9,3% en nombre de prêts), d’après les dernières données de l'Observa...


Continuer la lecture 

Comment l’usucapion peut vous priver d’un héritage

Le 6 février 2023


Les héritiers d’un terrain qui, pendant plus de trente ans, a servi de parking public, doivent céder celui-ci à la commune, qui en est devenue propriétaire par prescription. Un propriétaire peut-il être contraint par une commune de lui céder son bien, en dehors des procédures de « préemption » ou d’« expropriation », toutes deux assorties d’une certaine indemnisation ?


Continuer la lecture 

Crédit immobilier : Bercy valide la mensualisation du taux d'usure, comme demandé par les courtiers

Le 11 janvier 2023


Suite à une réunion mercredi entre Bercy, la Banque de France et les courtiers, le ministère de l'Économie a donc accepté «cette proposition de mensualisation temporaire du taux d'usure». L'ajustement temporaire permettra la réévaluation de ce taux tous les mois alors qu'elle ne se faisait, jusqu'à présent, que tous les trimestres.


Continuer la lecture