Financial Engineering

Déclinés sous forme de dette privée et de Private Equity (ou capital investissement), ils peuvent reposer sur des entreprises, des infrastructures ou des biens immobiliers. 

​La première forme implique un financement par dette auprès d’investisseurs privés excluant tout acteur bancaire. L’objectif est de récupérer des intérêts issus du prêt accordé, selon des modalités définies en amont du projet. 

​La deuxième forme implique une prise de participations, majoritaires ou minoritaires, dans le capital de sociétés non cotées. L'objectif est de réaliser des plus-values à terme grâce à la cession ou à la vente de tout ou partie des participations prises.

Ces investissements se réalisent directement, via des sociétés, ou via des fonds. Les titres n’étant ​pas cotés sur les marchés financiers, les actifs non-cotés se veulent corrélés à l’économie dite réelle.

Mode de gestion reposant sur une convention qui va définir des règles de fonctionnement entre un client et une société de gestion indépendante. 

L'objectif recherché est de bénéficier des ressources logistiques, d'étude et de recherche, et des conseils de professionnels avisés dans la gestion de son portefeuille. 

Elle permet à l’investisseur de bénéficier d’un regard impartial sur la composition de son portefeuille, indépendamment de la compagnie d’assurance auprès de laquelle le support a été ouvert. 

Les actions qui en résultent (arbitrages, allocations, rachats, etc.) visent un rendement et une stabilité optimales en fonction du contexte.

Produits financiers non cotés, montés par une banque et pouvant être souscrits en direct, via un structureur, ou sur un CTO, un PEA, une assurance-vie ou un PER. 

Les produits structurés combinent plusieurs actifs financiers (obligations, actions, etc.) dont l’objectif est d’obtenir un rendement optimum en garantissant, tout ou partie, le capital investi. 

En contrepartie de cette protection, le potentiel de gain est capé et défini à l’avance, tout comme la durée de vie du produit. 

La performance dépend d’un sous-jacent (par exemple l’évolution des taux d’intérêt avec les obligations).